Действующие финансовые пирамиды. Крупнейшие финансовые пирамиды в россии и за рубежом. Суть финансовой пирамиды

В настоящее время зачастую бытует мнение, что Биткоин это самая, что ни на есть финансовая пирамида со всеми вытекающими последствиями. Но так ли это? Попробуем разобраться на деле, составив свой список о нашумевших и ошеломляющих финансовых аферах прошлого века. Самые известные финансовые пирамиды из истории представлены ниже.

Не секрет, что не так давно Центробанк России повесил на вышеозначенную криптовалюту ярлык финансовой пирамиды. Мотивация подобного решения легко просматривается в комментариях чиновников из департамента национальной платежной системы Банка России. Аналогия, по их мнению, обосновывается спекулятивным характером сделок. Дескать, с биткоинами работают не только нацеленные на легкие деньги спекулянты, но и оплачивающие означенную прибыль люди. В сравнении с различного рода ценными бумагами, обеспеченность этой криптовалюты наблюдается только в отношении времени, затрачиваемое человеком на его «добычу».

Определение Финансовой Пирамиды

Итак, как работают финансовые пирамиды и что какие компания можно так называть? Под это понятие подпадает компания, которая извлекает доход и обеспечивает дивиденды для своих вкладчиков исключительно путем непрерывного поступления новых денежных вкладов. Механизм пирамиды прост - доход первых инвесторов поступает от вкладов следующих клиентов организации, те, в свою очередь, от следующих и так далее. В абсолютном большинстве случае основатели пирамиды скрывают основной источник ее доходов или же делают его ложным. Разрушение финансовой пирамиды происходит по причине прекращения поступления новых вкладов.

Есть ли смысл считать Биткоин финансовой пирамидой?

В отличие от финансовой пирамиды, Биткоин не гарантирует держателям средств крупные прибыли. Фактически, эта криптовалюта просто является удобным средством по хранению денег и оплате различного рода услуг и товаров. У биткоинов есть собственное ПО и специальные свойства, среди которых отсутствие инфляции, анонимность вкладчиков, децентрализованный характер деятельности, мизерная стоимость денежных переводов. Что касается финансовой пирамиды, то ее основатель традиционно обещает вкладчикам высокую прибыль, однако сама суть пирамиды не предусматривает длительной жизнеспособности, что лишает вкладчиков воплощения в жизнь гарантии прибыли.

Для большей наглядности мы вспомним о девяти крупнейших и опустошительных финансовых махинациях прошлого века.

1. Афера имени Понци

Одним из создателей масштабных финансовых пирамид по праву считается мошенник Чарльз Понци. В далеком 1919-м году предприимчивый итальянский аферист, благодаря своей наблюдательности, разработал схему по оболваниванию людей. В один обычный, казалось бы, день ему принесли письмо. В нем помимо бумажки с текстом находился имеющий международное хождение купон. Такие квитки можно было разменять на марки и переслать ответное письмо адресату. Занятный факт - на территории Старого света за такой купон давали одну марку, а в США - шесть.

Хорошенько обдумав собственное наблюдение, Понци основал в Бостоне компанию, которую назвал «SXC», ориентированную на покупку и продажу товаров в разных странах, и принялся активно зазывать вкладчиков. Инвесторский интерес аферист поддерживал посулами выплатить 150% от вложенных средств по истечении 45 дней. Естественно, такие привлекательные условия не могли не вызвать повышенного интереса у жителей Бостона. Процесс пошел.

На самом деле, Понци отнюдь не приобретал обменные купоны, а действовал в уже классической для нынешних времен тактике финансовой пирамиды - старые вкладчики получали деньги новых, уже в июле Чарльз получал по векселям около 250000 долларов в день. Тем не менее, уже через месяц к Понци нагрянули федеральные агенты, проверили его деятельность и ликвидировали компанию, как финансовую пирамиду. Длительные судебные разбирательства привели к тому, что Понци вернул вкладчикам часть денег, но еще два миллиона долларов словно растворились в воздухе.

Забавно, за свою деятельность итальянский аферист получил всего пять лет лишения свободы.

2. Пирамида Доны Бранки

Своя масштабная пирамида существовала и в Португалии, причем ее основателем является женщина, все предпочитали ее называть Дона Бранка. В 1970-м году предприимчивая дама с целью обогащения открыла собственный банк. Для привлечения вкладчиков она сулила каждому из них десятипроцентную месячную ставку. Естественно, что такие выгодные условия для скорого финансового прироста не могли не соблазнить тысячи людей разного достатка со всех концов страны. Долгие 14 лет финансовая пирамида Доны Бранки жила и здравствовала, сама женщина к тому времени получила прозвище «народный банкир». Однако в 1984-м году произошло крушение пирамиды, что обернулось арестом Доны Бранки и заключением ее под стражу на десятилетний срок. Остаток своей жизни она провела в одиночестве.

3. «Двойной Шах»

Схема не имеет никакой отсылки к шахматам. Шах - это фамилия преподавателя высшей школы Саеда Шаха из Пакистана. В 2005-м году аферист приехал в родной Вазирабад из длительной служебной командировки в Дубаи и сходу огорошил соседей информацией о том, что поездка подарила ему знание инновационной биржевой программы. Дескать, если следовать этой схеме, можно в два раза увеличить свои сбережения за семь дней. Выбранный механизм мошенничества (удвоение сбережений) лег в основу названия схемы.

Начав с доверчивых соседей, Саед Шах развернул свою деятельность по всему государству. В течение полутора лет мошенник получил более 880 миллионов долларов от 3000 инвесторов и всерьез подумывал выдвинуть свою кандидатуру на пост политического лидера региона. Однако органы правопорядка спутали его карты, произведя скорый арест. Интересно, что даже обнародование мошеннических схем афериста не поколебало веру в него со стороны обманутых вкладчиков. Тысячи инвесторов, их родственников и друзей устроили массовые уличные демонстрации, призывая отпустить Шаха на свободу. Однако он по сей день находится в заточении и следствие по его делу находится в активной стадии.

4. Лу Перлман и его схема

Имя Лу Перлмана, возможно, ничего не скажет абсолютному большинству читателей, однако все наверняка слышали если не музыку, то хотя бы названия групп, которые он создал. Речь идет о таких популярных в 90-е годы «бойз-бэндах», как BackstreetBoys и ‘NSync.

Тем не менее, на территории США Перлман стал известен благодаря темным делам, а именно своей финансовой схеме, которая принесла ему 300 миллионов долларов. И все исключительно после обмана различных инвесторов и банков! Лу Перлман затеял свою преступную деятельность в 1981-м году, когда основал более десяти различного рода организаций, представлявших собой только буквы на бумаге. Однако в течение 20 лет Перлман успешно реализовывал доли в своих «липовых» компаниях!

Все тайное становится явным, и в итоге преступная схема Лу Перлмана была раскрыта. Аферист предпринял попытку покинуть территорию США, но его поймали и дали 25 лет тюрьмы вкупе с штрафом в 1 миллион долларов. Причем изначально наказание было куда строже, но Перлман согласился сотрудничать с судом и признал свои преступления. Шутка ли, от мошенничества Лу пострадало более 250 физических лиц, лишившихся двухсот миллионов долларов, и 10 финансовых институтов, понесших убытки в размере ста миллионов.

5. Европейский Королевский Клуб

В 1992-м году аферисты Ханс Шпахтхольц и Дамара Бергес с апломбом объявили о создании некоммерческой ассоциации, целью создания коей выступали благородный порыв протянуть руку помощи малому бизнесу и создание альтернативы крупным банкам Европы. Мошенники гордо назвали свое детище «Европейский Королевский Клуб».

Согласно финансовой схеме Шпахтхольца и Бергес, люди желающие стать членами организациями, обязаны были приобрести за 1400 швейцарских франков так называемое «письмо», которое по своей сути являлось акцией. Владелец «письма» после его приобретения получал гарантии ежемесячных доходов в размере 200 франков, что в итоге позволяло инвестору рассчитывать удвоить свой вклад по истечении календарного года.

Только по истечении двух лет и совокупной потери 1 миллиарда долларов сотнями тысяч вкладчиков из Германии и Швейцарии мошенническая система Шпахтхольца и Бергес была раскрыта. Что интересно, вкладчики даже в момент зачитывания приговора отказывались верить в то, что их обманули, и наградили судью свистом. Бергес в итоге получила семь лет лишения свободы, Шпахтхольц - пять.

6. Пирамида Бернарда Мейдоффа

Аферист Бернард Мейдофф попал в историю, как основатель одной из самых знаменитых финансовых махинаций в истории человечества. От плодов деятельности мошенника пострадало несколько сотен компаний и 3000000 человек. В совокупности, жертвы Мейдоффа лишились почти 65 миллиардов долларов.

К созданию фонда «Madoff Investment Securities» Бернард Мейдофф подошел, основательно подготовившись. Он создал своей компании великолепную репутацию, что произошло посредством создания внушительного клиентского списка. В него входили различные банки, представители элиты США и хедж-фонды. Авторитетная клиентура выступала доказательством надежности и прибыльности фонда для тех вкладчиков, которые имели хотя бы малейшие сомнения в честности Мейдоффа. Своим клиентам Бернард обещал от 12 до 13% годовых от вложенных средств.

Для Бернарда Мейдоффа роковой стала осень 2008-го года, когда несколько крупных инвесторов затребовали у него сумму в размере 7 миллиардов долларов. Тогда и стало понятно, что у фонда абсолютно нет денег - пирамида развалилась. Когда федеральные агенты после доноса со стороны сыновей Мейдоффа стали «копать» под афериста, стало известно, что фонд уже более 13 лет не занимался инвесторскими средствами. Задолженность детища Мейдоффа в тот момент, когда ей занималось правительство, составляла около 50 миллиардов долларов.

Бернарду Мейдоффу не повезло в сравнении с предыдущими основателями финансовых пирамид. За свою мошенническую деятельность он получил тюремный срок в размере 150 лет.

7. Муравьи Ван Фэна

Аферист Ван Фэн в своем стремлении обогатиться изобрел довольно любопытную и оригинальную схему наживы. Этот китаец в 1999-м году дал жизнь компании «Yilishen Tianxi Group of China». Инвесторский взнос для каждого вкладчика был равен сумме в 1500 долларов. Вложив деньги, инвесторы получали коробку, в которой находилась уникальная порода муравьев, и инструкцию по их кормлению и выращиванию. Ван Фэн убеждал доверчивых вкладчиков в том, что после 90 дней надзора за насекомыми к ним приедут его помощники и заплатят за муравьев. Сами насекомые будут пущены в переработку с целью создания афродизиаков и лекарств. Естественно, это звучало достаточно правдоподобно, тем более, что аферист очень быстро стал богатеть и пустил немалые средства на раскрутку своего имиджа, часто появляясь на газетных полосах и на телевидении. Более того, государство даже вручило ему премию за попадание в число 100 лучших китайских бизнесменов.

Организация переживала небывалый подъем, но когда ее оборот достиг размера в два миллиарда долларов, произошло крушение пирамиды, а самого афериста приговорили к смерти.

8. МММ

Даже сейчас имя Сергея Мавроди вызывает на российских просторах негативные отзывы. И немудрено, именно этот аферист, взяв себе в помощь Жену Марину и брата Вячеслава, создал компанию «МММ» (первые буквы фамилий основателей), ставшую величайшей в российской истории финансовой пирамидой. Эта компания широко развернула свою деятельность в 90-е годы, суля вкладчикам до 1000% дивидендов, и в итоге обманула миллионы россиян. За пятилетку деятельности Сергей Мавроди разбогател не менее чем на полтора миллиарда долларов, был избран в Госдуму и козырял неприкосновенностью депутата. Однако в 2003-м году произошло крушение пирамиды, и Мавроди был арестован. Сам он по сей день уверен, что в крахе его пирамиды виновато российское правительство.

9. Система страхования в США

Занятный факт, но схема Понци, о которой мы рассказали выше, имеет узнаваемое сходство с американской системой социального страхования. В 1935-м году тогдашний президент США Теодор Рузвельт ввел в строй систему страхования, нацеленную на борьбу с бедностью у безработных и пожилых жителей. В итоге последние имели возможность получения финансов за счет работающего американского населения.

Понятное дело, что с того времени система была напичкана рядом изменений и корректировок, но это не отменяет ее сути. По-прежнему, старые вкладчики живут за счет денег новых. Тем не менее, над США сгущаются тучи - независимые аналитики уверены, что уже в 2018-м году существующая схема страхования может приказать долго жить. Это связано с тем, что может не хватить денег на всех нуждающихся в свете подхода пенсионного возраста для поколения «бэби-бумеров».

Для того, чтобы понимать в какую компанию инвестировать, необходимо всегда понимать принцип работы финансовой пирамиды, иначе можно остаться у разбитого корыта. Люди, которые инвестируют свои деньги в интернет финансовые пирамиды, которые живут от месяца до года, подвергают себя очень высокому риску, даже если годовая доходность составит 100, а то и 300%. Если Вы действительно хотите серьёзно относится к инвестициям, то ознакомьтесь с нашей страницой « «.

Центробанк насчитал в России 240 финансовых пирамид ... месяцев 2019 года Центробанк выявил 240 организаций с признаками финансовых пирамид . По словам Ляха, россияне чаще стали сами информировать ЦБ о... кооперативы и прочие финансовые институты. В России ликвидировали межрегиональную финансовую пирамиду В целом за первые три квартала ЦБ выявил 2165 организаций... из них, 1576 - нелегальные кредиторы. В июне полиция ликвидировала финансовую пирамиду , которая действовала в нескольких регионах России. Вкладчикам предлагались инвестиции в... В России ликвидировали межрегиональную финансовую пирамиду ... МВД совместно с подразделением из Ярославской области задержали организаторов финансовой пирамиды , ущерб от которой оценивают больше чем в 1 млрд руб... В Казани организатор «Сберегательного союза» осужден на 7 лет ... Организатор финансовой пирамиды «Сберегательный союз» Антон Кирилюк осужден на 7 лет лишения свободы. ...

Финансы, 10 мар, 11:35

В США задержали главу криптовалютной пирамиды OneCoin ... -Анджелеса задержали гражданина Болгарии Константина Игнатова по делу о международной пирамиде , включающей торговлю мошеннической криптовалютой OneCoin. Об этом сообщается на сайте... Роскомнадзор потребовал у провайдера заблокировать сайты «Кэшбери» ... в реестр запрещенных сайтов. Почему десятки тысяч людей поверили финансовой пирамиде «Кэшбери»​ В конце сентября в Центробанке заявили, что в работе «Кэшбери» есть признаки финансовой пирамиды . В частности, регулятор обратил внимание на то, что деятельность компании... Владелец «Кэшбери» заявил о прекращении работы из-за «охоты» на компанию ... назвал это «трехнедельными каникулами» с целью восстановления заблокированных счетов. Финансовую пирамиду «Кэшбери» продолжили рекламировать на МЦК Ранее в деятельности «Кэшбери» Банк России обнаружил признаки финансовой пирамиды . Регулятор указывал, что компании группы использовали принципы сетевого маркетинга, обещая... «Кэшбери» приостановила работу ... этого лицензии. Регулятор называл «Кэшбери» одной из самых масштабных финансовых пирамид , выявленных за последние годы: потенциальный ущерб для клиентов оценивается в 1 млрд руб. Почему десятки тысяч людей поверили финансовой пирамиде «Кэшбери» «Кэшбери» позиционирует себя как «площадку взаимного кредитования», «выстраивающую процессы... ЦБ оценил возможные потери клиентов «Кэшбери» в 1 млрд руб. ... », - объяснил директор департамента ЦБ. Почему десятки тысяч людей поверили финансовой пирамиде «Кэшбери» В деятельности группы российских и иностранных компаний «Кэшбери» присутствуют «явные признаки» классической финансовой пирамиды , сообщал в конце сентября Банк России. У этих компаний отсутствуют...

Финансы, 27 сен 2018, 20:53

Прокуратура подала в ростовский суд иск о блокировке сайтов «Кэшбери» ... десятки тысяч людей поверили финансовой пирамиде «Кэшбери» Накануне стало известно, что Банк России увидел признаки финансовой пирамиды в группе российских и иностранных... России. Лях отметил, что «это одна из самых масштабных финансовых пирамид », выявленных за последние годы.

Финансы, 26 сен 2018, 16:05

Почему десятки тысяч людей поверили финансовой пирамиде «Кэшбери» ... 600% привлекло десятки тысяч человек Классическая пирамида Банк России увидел «явные признаки» классической финансовой пирамиды в группе российских и иностранных компаний, действующих... - потребительские общества, две действовали как индивидуальные предприниматели, и одна финансовая пирамида была организована в форме акционерного общества. Заметной тенденцией последнего года... В Пензенской области арестовали организаторов «пирамиды» на 1 млрд руб. ... , преступная группа действовала в шести регионах, злоумышленники открыли девять филиалов «пирамиды », управлявшейся из Пензы. Полицейские провели семь обысков в Москве, Санкт... дела о мошенничестве и организации преступного сообщества. Четверых организаторов финансовой пирамиды отправили под стражу. Принадлежащие им 22 объекта недвижимости арестовали, чтобы... ЦБ выявил в АТБ финансовую пирамиду по продаже векселей населению ... из организаций, связанных с акционером Андреем Вдовиным. Образовалась «классическая финансовая пирамида », объясняет регулятор ЦБ рассказал подробности о ситуации в Азиатско-Тихоокеанском... векселям исключительно с помощью выпуска новых векселей. Образовалась классическая финансовая пирамида , которой фактически управлял АТБ, констатирует Центробанк. ООО «ФТК» было связано... ЦБ предупредил о маскировке финансовых пирамид под ICO ... оборота криптовалют, сравнивая их с финансовой пирамидой . «Очевидно, что во время роста пирамиды интерес к этой пирамиде активно подогревается высокой доходностью», - говорил в... », - добавил эксперт. «Классическая пирамида » Ведущий аналитик компании Amarkets Артем Деев сравнивал мошенничество в сфере криптовалют со строительством пирамид , к которым у россиян... ЦБ создает в регионах спецслужбы для борьбы с финансовыми пирамидами ... организаций и интернет-проектов, имеющих признаки финансовой пирамиды . В 2015 году было выявлено 200 пирамид , в 2016 году – 180, за три квартала... , в целом Банк России отмечает позитивную тенденцию снижения деятельности финансовых пирамид . Это связано с превентивными мерами, которые совместно предпринимают Банк России... районный суд Казани вынес приговор руководителю организации с признаками финансовой пирамиды . Как установили ранее оперативники, преступник принимал личные сбережения граждан и... Осужденный банкир уже из-за решетки похитил еще 6 млрд руб. ... России вложили более 6 млрд руб. Расследование дела о финансовой пирамиде , в состав которой входило более двух десятков кредитно-потребительских кооперативов... пайщиков. Большая же часть денег перечислялась по договорам займа контрагентам пирамиды , ни один из которых, по данным следствия, финансово-хозяйственной деятельности... от нескольких десятков до сотен миллионов рублей. Обыски по делу пирамиды прошли по 180 адресам в Москве и ряде других регионов...

Экономика, 27 сен 2017, 12:11

Орешкин сравнил биткоин с МММ ... в это инвестирует», - сказал Орешкин. МММ на биткоине: как финансовые пирамиды перебрались в чат-боты Понятно, что «государство не сможет защитить... средства, пояснила она, так как механизм их использования «имеет признаки пирамиды ». Стоимость криптовалют растет из-за того, что в операции с... биткоин: как майнить в домашних условиях В конце августа замминистра финансов Алексей Моисеев заявил, что ведомство выступает за то, чтобы право...

Общество, 12 сен 2017, 09:13

Главу крупнейшей финансовой пирамиды КНР приговорили к пожизненному сроку ... фигурантом дела о крупнейшей финансовой пирамиде в Китае Ezubao, собравшей инвестиции в размере $7,6 млрд. Организаторы пирамиды были приговорены к различным... в 100 млн юаней (около $15,3 млн). Работа финансовой пирамиды Ezubao была прекращена в 2015 году. Полностью схему ее работы... $150 млн на средства роскоши, недвижимость и автомобили. Перед крахом пирамиды ее основатели собрали все документы, касающиеся работы, в 80 мешков... Хозяйку финансовой пирамиды «Доверие» приговорили к 4 годам колонии ... 31,5% годовых», - говорится в сообщении пресс-службы. Жертвами финансовой пирамиды стали 37 вкладчиков, которым причинён ущерб на сумму более 20 ... Личный вклад: Как не попасть в финансовую пирамиду ... том, как распознать финансовые пирамиды рассказали эксперты Нацбанка РТ В 2016 году ущерб от деятельности финансовых пирамид составил 1,5 млрд рублей... прошлом, финансовом положении, собственных средствах. «Работая непродолжительное время, современные финансовые пирамиды проводят агрессивную рекламную кампанию, используя интернет, социальные сети, средства массовой... В Новосибирске получил срок глава финансовой пирамиды ... приговор финансисту Евгению Оленеву, который, по данным следствия, создал финансовую пирамиду и обманул около сотни человек. На суде он сетовал на... организации в принципе не осуществляли предпринимательскую деятельность. «Это типичная финансовая пирамида . С февраля 2013 года по июль 2014 года таким образом... Организатор «финансовой пирамиды» похитил у татарстанцев 427 млн рублей ... гг. Кирилюк организовал привлечение денежных средств граждан по принципу «финансовой пирамиды ». Под видом вложения вкладов в различные коммерческие проекты, якобы гарантирующих... дорогостоящей недвижимости в Казани», - сообщили в Прокуратуре Татарстана. Жертвами финансовой пирамиды стали более 1,5 тыс. жителей Татарстана, Марий Эл, Мордовии... В Татарстане организаторы «финансовой пирамиды» похитили 190 млн. рублей Мошенники под видом вложений в различные инвестиционные программы, похитили крупную сумму денег. Прокуратура РТ утвердила обвинительное заключение по уголовному делу в отношении 35-летней Екатерины Никоновой. Она обвиняется в мошенничестве, совершенном организованной группой в особо крупном размере - 191 млн. рублей ущерба. По версии следствия, в период с... ЦИК отказался проводить мониторинг легитимности выборов ... выборов Госдумы. Его исполнитель в 1990-х годах возглавлял финансовую пирамиду , а затем работал помощником отвечавшего за конкурс члена ЦИКа Выборы... день не отвечал на звонки и сообщения корреспондента РБК. Директор пирамиды Еще до работы с Гальченко Большунов упоминался в СМИ в... он был директором Енисейской трастовой компании, организованной по принципу финансовой пирамиды , писала газета «Сегодня» со ссылкой на версию следствия. Следствие подозревало... Herbalife заплатит $200 млн за избавление от ярлыка финансовой пирамиды ... $200 млн, чтобы снять с себя обвинения в организации финансовой пирамиды , говорится в сообщении на сайте Федеральной торговой комиссии США (FTC ... Pershing Square Capital Management Билл Экман назвал Herbalife «наиболее эффективной пирамидой в истории». Компания Herbalife, специализирующаяся на прямых продажах, была создана... В ХМАО будут судить «финансистов», укравших у сургутян десятки миллионов ... В Югре перед судом предстанут основатели финансовой пирамиды , обманувшие 69 югорчан на общую сумму свыше 35 млн рублей. ... МВД РТ: ущерб от мошенников в Татарстане составил 500 млн.рублей ... человек. В 2014-2015 году в Татарстане отмечалась активность «финансовых пирамид ». Их деятельность повлекла за собой потерю денежных средств большого числа... отношении других избраны иные меры процессуального принуждения. Самой крупной финансовой пирамидой начальник отдела УЭБиПК МВД по РТ Ринат Акчурин назвал «Рост... лицами учредил и возглавил ООО «Алтын», действовавшее по принципу «финансовой пирамиды ». Мошенники украли 12,5 млн.рублей. Татарстанца осудят за финансовую пирамиду с прибылью в 12,5 млн.рублей ... судимого жителя Башкортостана 31-летнего Максима Дьячкова в создании финансовой пирамиды . По версии следствия, в конце 2013 года Дьячков совместно с... лицами учредил и возглавил ООО «Алтын», действовавшее по принципу «финансовой пирамиды ». С целью привлечения денег соучастники открыли офисы фирмы в Казани... Афера за счет VIP-клиентов: как рухнула пирамида Внешпромбанка ... -летний юбилей, оказался классической пирамидой . Ее даже можно сравнить с аферой Бернарда Мейдоффа - если не по масштабу (пирамида Мейдоффа оказалась должна своим... », - рассказывает вкладчик. Тогда, по его словам, в банке начала строиться пирамида : деньгами новых кредиторов гасили обязательства перед старыми. Об этом РБК... жены», - рассказывает РБК топ-менеджер одного из банков. Как рухнула пирамида 6 ноября 2015 года Банк России завершил плановую проверку Внешпромбанка... За организацию пирамиды татарстанец получил 5 млн. рублей и 10 лет тюрьмы ... факту хищения денежных средств возбудило уголовное дело. Теперь организатору финансовой пирамиды грозит лишение свободы на срок до десяти лет и штраф...

Технологии и медиа, 01 фев 2016, 14:48

В Китае раскрыли крупнейшую аферу в онлайн-кредитовании ... с системой онлайн-кредитования Ezubao, которая работала по принципу финансовой пирамиды , сообщает Financial Times со ссылкой на агентство «Синьхуа». От деятельности... . По мнению китайских властей, такая деятельность фактически представляла собой финансовую пирамиду , так как 95% инвестиционных проектов, представленных на сайте компании, оказались... Жители Татарстана подарили 2 миллиарда финансовым пирамидам ... финанс », «Благо», «Платинум», «Интер Инвест», «МаркФинанс Гарант», «Ностальжи трейд». В 2015 году одним из 7 фигурантов уголовного дела о деятельности финансовой пирамиды ... , предлагающих ужесточить российские законы против финансовых пирамид . Поправки в Гражданский кодекс РФ подразумевали запрет рекламы финансовых пирамиды , в том числе в транспорте...

Финансовая пирамида вывела из России на Украину 1 млрд руб. ... МВД России задержало 19 организаторов финансовой пирамиды , выводившей деньги на Украину. По оценкам ведомства, от действий задержанных... , Новосибирске, а также в Бурятии. Организация, построенная по принципу финансовой пирамиды , привлекала деньги у населения, обещая альтернативу стандартному кредиту в виде...

Бывший программист Мэдоффа получил два с половиной года тюрьмы ... с половиной годам тюрьмы Джорджа Переза, помощника создателя крупнейшей финансовой пирамиды Бернарда Мэдоффа, передает CBS NewYork. Это четвертый из пяти сотрудников... 2008 года в США была разоблачена крупнейшая в истории финансовая пирамида , которую создал и возглавил Бернард Мэдофф - бывший председатель совета директоров...

14 мар 2014, 09:18

МВД по РТ начинает уголовное дело по крупной финансовой пирамиде в Казани ... в ближайшие дни возбудит уголовное дело в отношении организаторов финансовой пирамиды – ООО «Центр», которое «перекупало» у граждан долги по банковским кредитам... отметил, что в действиях ООО "Центр" налицо все признаки финансовой пирамиды , среди которых он назвал повышенную PR-активность, ориентированность на неграмотные... имени компании.ООО "Центр" стало еще одной в череде финансовых пирамид , расследование которых продолжается в Татарстане. С 2013 года сотрудники МВД... пирамиды . Клиентам фирмы предлагали передать ей 20-30% ранее полученного кредита... сообщение, в котором предупреждало о наличии у "ДревПрома" признаков финансовой пирамиды . Согласно данным СПАРК, ООО "Древ­Пром" зарегистрировано в Стерлитамаке Республики...

05 фев 2014, 11:26

"ДревПром" стал фигурантом уголовного дела ... средств населения". Полицейские проверяют коммерческую организацию на наличие признаков финансовой пирамиды .Как следует из сообщения МВД РФ, на данный момент в... компании, получив сигналы о том, что "ДревПром" может быть финансовой пирамидой . В ходе проверки сотрудники ведомства выяснили, что "фирма занимается привлечением... сообщение, в котором предупреждало о наличии у "ДревПрома" признаков финансовой пирамиды . Тогда же правоохранительные органы Стерлитамака сообщили о поступлении более 30 ... В Индии арестовали трех россиян за мошенничество по схеме МММ ... их подельники обманывали жителей Ассама при помощи финансовых махинаций, организовав пирамиду в стиле Сергея Мавроди. Акционерное общество активно рекламировалось в Интернете... , необходимо было внести около 5 тыс. рупий (90 долл). Деятельность пирамиды вскоре затронула и другие штаты Индии, в том числе Махараштру, Гуджарат, Пенджаб и Андхра-Прадеш.При этом деятельность пирамиды противоречит принятому в 1978г. Акту, а также трем статьям Уголовного... Суд приговорил неуловимого "уральского Мавроди" к 7,5 года тюрьмы ... приговорил к 7 с половиной годам лишения свободы создателя финансовой пирамиды Алексея Калиниченко. "Уральский Мавроди" был признан виновным по статье "Мошенничество... Forex-трейдера". Фактически созданная им структура функционировала по принципу финансовой пирамиды - все выплаты первоначальным клиентам производились исключительно за счет средств, поступавших...

Нет предела человеческой жадности. Жажда легких денег вот так просто, в два счета, отключает умение логически мыслить, да и думать головой вообще. Даже инстинкт самосохранения куда-то девается.

Убеждаюсь в этот каждый раз, когда вижу очередного «адепта», который слил кучу денег в очередную «инвестиционную компанию». И начинает рассказывать, вот он заработает много-много, и все у него будет хорошо.

Смотришь. Много думаешь:

Вроде не тупой. Вроде свой бизнес есть. Как он не понимает элементарных вещей, что так просто деньги с потолка не падают?

Где учатся вот те «апостолы», которые так промывают мозги людям? Научите писать продающие тексты, а? :)

Где предел той жажды легкой наживы, который даже умных людей превращает в тупых зомби?

Сколько можно повторять – нет легких денег. И в интернете их нет . И не ищите.

Признаки явных финансовых пирамид

О так называемых хайпах (HYIP - High Yield Investment Program) – мошеннических проектах, которые косят под инвестиционные фонды с высоким уровнем дохода. Такие проекты типа помогают инвестировать деньги в криптовалюты, энергетику, что-то там еще (зависит от придуманной легенды). На самом деле это – финансовая пирамида. Пока идут инвестиции и привлекаются новые люди – структура живет и даже выплачивает проценты. Как только выплаты превышают приток денег – проект закрывается.

Иногда закрывается еще раньше – на самом пике притока денег. И основатель такого проекта скрывается в никуда с чужими деньгами.

Практически каждый год (а то и чаще) прокатываются слухи о том, что лопнул очередной вот такой инвестиционный проект. Люди шумят, орут, возмущаются… а спустя какое-то время опять несут свои деньги в очередной «крутой европейский проект с огромными процентами». И все по новой. Все на круги своя.

Кому-то нравится каждый раз играть в такие азартные игры. Они специально ищут хайпы, которые пока платят, и пытаются немного зарботатьдо того, как пирамида распадется.

Но в выигрыше от участия в такой схеме (кстати, противозаконной – это финансовые махинации) оказывается 1% процент инвесторов. Угадайте, кто в него входит?

Если вас так интересует мир инвестиций, запомните (это же так очевидно и так просто!):

Не может быть действительно серьезной и крупной инвестиционная компания, которая существует два-три месяца и зарегистрирована где-то на Кипре или Мальте;

Если вам обещают огромные проценты и громадный доход в короткое время – тоже дело нечисто. Где больше обещают – больше надурят;

Сайт серьезной компании не будет убогим, с ошибками в текстах, с недоработанным дизайном и функционалом;
- если предлагают торговать никому не нужным или несуществующим товаром;

Если хорошо развита партнерская программа – вы получаете процент за каждого приведенного вами инвестора – это тоже признак пирамиды.

И еще: даже если у компании есть сеть офисов, проведена огромная кампания по привлечению инвесторов, с фестивалями и встречами, есть уставной капитал, на встрече вам выдали фирменный флажок и ручку и угостили бутербродом, и даже дали подписать договор – это ничего не значит. Это не гарантия того, что вас не кинут. Даже наоборот – чем больше тычут в нос уставным капиталом, тем больше стараются замылить вам глаза.

Реальный, живой, свежий пример - Vertex Life. Закрылся буквально на днях, оставив тысячи людей с носом. А офисы ж были в Киеве и Москве. Еще во Львове должны были открывать. Мероприятия проводились, флажки раздавали и даже заключали договора с инвесторами.

Сначала были сбои на сайте. Потом оказалось, (по рассказам основателей) что какой-то айтишник из команды взломал базу (!) и украл все деньги (!!). В офис попасть нельзя – только по особому приглашению. А потом бац…. И все. Сайт-то работает, но кнопки вывода средств нет.

Основатели скрылись.

Обидно? Еще как. Но никто не просил вкладывать туда деньги (а минимальная инвестиция 100 баксов была). Видели глаза, что покупали… да очень быстро и без хлопот заработать хотелось.

Повторим еще раз – легких денег не бывает. В интернете тоже их нет. Нигде нет. Работает закон сохранения энергии: хочешь бабла – приложи усилие.

Да, есть мастера, зарабатывающие на «честных» хайпах, но это просто везение до поры до времени. И все.

Нужно ли инвестировать в криптовалюту?

Один из модных вариантов инвестиций – для тех, кому не хватает острых ощущений. В криптовалюту.

Граждане РФ знают, в их стране биткоины и вообще все криптовалюты запрещены. ЦБ РФ приводит статью из Конституции, согласно которой «введение и эмиссия других валют (кроме рубля) не допускаются». Кроме того, Центральный банк считает биткоины тоже финансовой пирамидой .

Рисковать не стоит – нарушение есть нарушение. И много мошенников развелось на этой теме, обещая заработать на биткоине тысячи долларов. На самом деле наживаются сами…

Украинцам, кстати, НБУ тоже не советует проводить операции с криптовалютой. Мол, обманут – сами виноваты.

Биткоин хоть более-менее реален – это биржевой товар, им реально можно оплачивать услуги (я уже писала об этом ).

И его успех не дает покоя остальным.

Идут дальше – открывают платформы для инвестиций в криптовалюты, которых на самом деле нет. Реальный пример, сейчас существует – S-coin. Опять же, «серьезная европейская» контора CoinSpace, несколько лет на рынке. Вот пришла на просторы СНГ (по легенде). Зарегистрирована на Мальте. Предлагает инвестировать в призрачную криптовалюту. Ни одной монеты еще нет.

Что еще дано (а вы думайте, что это, скам или нет):

Сайт – конкретная лажа на костылях с ошибками;

Не работает ни с одной платежной системой.только с банками (и то на данный момент работа с картами на сайте невозможна);

На биржу должны были выйти в октябре. Теперь обещают выйти весной (признаются, что не с чем);

Обещают, что сразу после выхода на биржу один S-coin будет равен одному евро;

Предлагают подписывать под себя, приводить других инвесторов.

Пирамида чистой воды. Проценты выплачиваются из притока денег от новых клиентов. S-coin продается-покупается только в пределах этого сайта (никому не нужный товар...).

Подобных проектов – море. Погуглите о Helix (или вот почитайте, если лень) или OneCoin .

И вдогонку…

Если мир инвестиций так и манит, так и хочется куда-то слить деньги, то сначала:

Зарегистрируйтесь вот и просматривайте темы. Много интересного узнаете. В том числе о явных мошеннических проектах – их выносят в отдельную ветку.

Просматривайте черный список и . Постоянно пополняются и обновляются.

Изучите полезную литературу по теме инвестиций. Не лезьте в воду, не зная броду.

Инвестируйте в свой бизнес, в недвижимость, скупайте золото, в конце концов. Положите деньги на депозит или просто покатайтесь по миру.

Не инвестируйте во всякие «крутые европейские компании, у которых все серьезно». Проверьте информацию, прежде чем отдавать свои кровные – о скамах и хайпах легко ищутся новости, буквально с полтыка.

Есть лишние деньги и так хочется их куда-нибудь слить?

Откройте приют для животных.

Купите игрушки для детского сада.

Купите компьютер в родную школу.

Закупите лекарства или помогите сделать ремонт в больнице.

За это вам хотя бы скажут искреннее спасибо. И лохом себя чувствовать не будете.

Пирамиды и HYIP проекты вызывают недоверие, но если знать, в какие МЛМ структуры можно надежно вкладывать свои деньги, то можно на них неплохо заработать.


К сожалению, в этой сфере много мошенников и люди часто отправляют свои деньги впустую, чтобы не повторять их ошибки, инвестируйте деньги в проверенные проекты.

В этой статье мы расскажем про 4 финансовые пирамиды в интернете, которые реально платят и без задержек, вы будете получать с них прибыль.

Работают они давно и, их деятельность сопровождается только положительными отзывами. Попробуйте отбросить сомнения и дочитать эту статью, вы поймете, что на пирамидах вполне реально заработать.

Лучшие онлайн финансовые пирамиды

На каждом сайте вы будете наблюдать разный функционал, но суть у них одна – вкладываешь деньги, а потом получаешь их за выполнение каких-либо действий или привлекая новых участников.

1. Taxi Money.

Проект быстро набрал популярность с момента открытия и сейчас с него уже получают доходы тысячи пользователей. Пирамида замаскирована под увлекательную игру, где нужно купить машины для предоставления услуг виртуального такси.

У каждого автомобиля свой уровень доходности, а возможная прибыль зависит от стартовых вложений:

Выгодно вкладывать деньги в последние уровни машин, так как у них самый маленький срок окупаемости.

К примеру, потратив 99 990 рублей, вы на полном автомате начинаете получать 38 100 рублей в месяц . Деньги серьезные, а вам практически ничего не придется делать. Все машины находятся в гараже, с них нужно иногда собирать прибыль:

Начинать вы можете с небольших вложений, купив пару машин, хотя бы 4 уровня. Не выводя деньги из игры, пускайте их в оборот и увеличивайте число автомобилей в гараже, чтобы зарабатывать ещё больше.

Сколько вам будет приносить этот проект, зависит только от ваших усилий и вкладов. Все машины можно прокачивать, чтобы повысить окупаемость. Также используйте партнерскую программу, привлекая рефералов, тоже можно обеспечить себе неплохие доходы.

Основное преимущество проекта – это возможность получить деньги удобным способом:

Эти же способы предлагаются для пополнения баланса. В отличие от многих других инвестиционных проектов, приглашать людей здесь не обязательно.

2. Podarok Druga.

Схема распределения денег в этом проекте построена на взаимной помощи пользователей. Каждый зарегистрированный пользователь выбирает подарок и оплачивает его. Средства сразу же распределяются между другими участниками. Всё предельно просто, но в зависимости от суммы выбранного подарка, процент доходности меняется:

Интересно, что на этом сайте можно зарабатывать пассивно. Даже если не привлекать сюда новых участников, вы всё равно получаете подарки. Но больших денег на этом не заработать, поэтому лучше заняться развитием реферальной сети.

Всего предусмотрено 5 уровней рефералов, а вы будете получать отчисления от подарков всех людей, находящихся в вашей структуре. Сколько вы получите, зависит от того, какой подарок они решат подарить:

Эти вознаграждения вы получаете независимо от того, на каком уровне находится ваш реферал. Чтобы вам было проще разобраться с тем, как распределяются деньги, посмотрите на следующую таблицу:

На ней представлен первый уровень рефералов с учетом того, что вы привлекли хотя бы 3х людей. От вложенных вами денег вычитается партнерское вознаграждение, деньги на рекламу проекта и подарок. За приглашенного человека вы один раз получаете по 15 рублей (если использовали подарок в 60 рублей).

Проще говоря, вы получаете дополнительно 45 рублей к деньгам, которые вам подарят (121 рубль). В итоге получается, что с минимальными вложениями всего в 60 рублей, вы зарабатываете 176 рублей.

Подарки за 12 000 рублей приносят партнерам больше всего денег (за одного реферала выплачивается 3000 рублей).

Сейчас с системой Podarok Druga уже зарабатывают сотни тысяч пользователей , а помимо удвоения стартового капитала за счет подарков, можно собирать огромные суммы по партнерской программе.

Зарегистрируйтесь прямо сейчас и купите хотя бы самый дешевый подарок, чтобы за вами начали закрепляться свободные рефералы.

3. Webtransfer Finance.

Эту кредитную биржу многие считают финансовой пирамидой, поэтому данный проект попал в этот список. Суть заключается во вкладах денег, которые используются для выдачи кредитов. После регистрации вы получите бонусные 50$, чтобы опробовать систему.

Вывести можно будет только процент дохода, поэтому лучше пополнить баланс хотя бы на 100$ и создать заявки на предоставление займа:

Вот такую форму вам потребуется заполнить, чтобы создать свое предложение о выдаче займа. Вкладывая 150$, уже через 30 дней на вашем балансе будет 190.5$, т.е. 40.5$ это читая прибыль. Ничего делать вам не придется, это пассивные инвестиции.

Обязательно создавайте заявку, выбирая режим «Гарант». Это защита от обманщиков, которые не возвращают долги. Если вы столкнетесь с таким человеком, система выплатит вам все потраченные деньги, а за такую подстраховку придется оплатить комиссию 40% от прибыли.

Выводятся деньги из системы теми же способами, которые использовались при пополнении баланса (карты банков, электронные деньги). Приглашать сюда рефералов не обязательно, но если вы этим займетесь, то будете получать по 50% от дохода системы с их сделок.

Проще говоря, на ваш баланс будет приходить 20% от чистой прибыли с каждой сделки приглашенного человека.

Буду благодарен, если поделитесь этой статьей в социальных сетях:

Михаил Адамов

Время на чтение: 5 минут

А А

Финансовая пирамида является денежной схемой, и прибыль здесь достигается за счет постоянного привлечения свежих инвесторов, а не с помощью инвестирования в активы, приносящие доход. Для своего денежного процветания пирамида выпускает ценные бумаги, так как они являются наиболее ликвидным и очень удобным инструментом. Если размер вливания финансов в систему меньше суммы выплат дохода, то речь идет о пирамиде.

Признаки финансовой пирамиды

Родилась идея создания денежной схемы во Франции и Англии в семнадцатом веке. В России она впервые появилась в 90-е годы прошлого столетия.

Признаки финансовых пирамид

• Нелегальность (отсутствие лицензии).
• Сокрытие финансовой информации.
• Перераспределение денежных средств между участниками проекта.
• Необходимость оплаты вступительного взноса.
• Заработок участника проекта, зарегистрированного раньше, всегда больше, чем у нижестоящего.
• Гарантия выплаты фиксированного процента.
• Место регистрации компании — где-то на островах.

8 известных финансовых пирамид в Интернете

Рассмотрим наиболее распространенные денежные механизмы, действующие в Интернете в настоящее время.

• МММ (основатель — Сергей Мавроди)

Самой массовой пирамидальной компанией стало АО «МММ». Идея начала раскручиваться с помощью рекламы в СМИ. Денежный механизм стремительно развивается за счет обещаний акционерного общества платить огромные дивиденды.

Основатель проекта, Сергей Мавроди, превращается в ведущего предпринимателя России. Акции взлетают в цене с 25 до 125 тысяч рублей за единицу, люди спешат их приобретать. Около 15 миллионов человек становятся вкладчиками. Система обрушивается в 1994 г. За акцию люди платят уже 1000 рублей, а не 125 тысяч.

Сергея Мавроди арестовывают. Однако через неделю появляется новая пирамида. История повторяется: акции растут, падают, пункты закрываются, акционеры паникуют.

• Финансовая группа Легион

ФГ «Легион» является Международным консорциумом компаний. Управление капиталом осуществляется за счет привлечения инвестиций, при этом используются фонды счетов банков с рейтингом АА-ААА, которые входят в мировой топ 25 (WER).

Финансовая группа использует программы Placement Program «РРР» (программы частного размещения), гарантируя ежемесячные выплаты процентов согласно тарифному плану для всех инвесторов. Проценты выплачивают со счетов юридических лиц.

В «Легионе» действует партнерская программа, за счет чего инвестор получает еще и процент от привлеченных капиталов. Предусмотрен также доход без собственных инвестиций.

• Финансовая группа ДА

Финансовая группа «ДА!» — это объединение ряда компаний, специализирующихся на различных направлениях финансовой деятельности. Группа состоит из двух организаций:

1. «ДА!Инвест», чей ежемесячный доход при вложении денег превышает процентные ставки по стандартным банкам. В месяц чистый доход финансовой группы составляет более 27 %.
2. «ДА!Кредит» — заем можно получить за 30 минут под 2 % в сутки.

Предоставленные вкладчиками денежные средства «ДА!Инвест» вкладывает в «ДА!Кредит» и в другие надежные высокодоходные сферы бизнеса.

• Ростфинанс Пермь

ООО «РостФинанс» (Общество с ограниченной ответственностью) зарегистрировано в Москве и работает по всем регионам РФ. Компания предоставляет предпринимателям пошаговую инструкцию по запуску бизнеса.

«РостФинанс» с момента открытия бизнеса клиентом берет на себя юридическое сопровождение и производит бесплатное обучение персонала. Компания за 5 дней помогает предпринимателю открыть офис, при этом средний срок окупаемости бизнеса составляет 45 дней.

ООО «Ростфинанс» Пермь способствует также погашению кредита на выгодных для клиентов условиях. Оказывает финансовые и юридические услуги: кредитный брокер, оплата кредитов в любом банке России, исправление и оспаривание кредитной истории, юридическая помощь «Антиколлектор».

Компания QNET (QuestNet, Quest.net, QI) попала в Россию в 2010 году из Юго-Восточной Азии, ее штаб-квартира в Гонконге.

Сфера деятельности QNET — электронная коммерция: продажа товаров личной гигиены, пищевых добавок, турпутевок, энергозаряженных биодисков.

Стоимость продукции на сайте не указана, но при личной встрече сотрудники объясняют кандидатам, что каждый из них должен купить у компании товаров на сумму 60-80 тыс. руб. Клиент, пригласивший еще одного человека, получает 200 долларов. Все расчеты идут через интернет-кошелек.

Налицо все признаки финансовой пирамиды

1. Навязчивая реклама.
2. Отсутствие документов.
3. Непонятные схемы.
4. Обещание быстрого и высокого заработка.
5. Противоречивые товары и стартовые взносы.

• Финансовая пирамида Зевс

Бизнес-инкубатор Zevs — это бизнес-школа, легальный проект, зарегистрированный в Уфе. Количество участников превышает 40 тысяч человек.

Каждый Инвестор вносит по 10 тысяч рублей, Соинвестор — 500 рублей, участник проекта — 200. Свои услуги и товары Zevs продает через Интернет.

Проект прошел международную сертификацию, имеет HTTPS протокол и защиту от DDoS- атак.

• Финансовая пирамида Крокус

Финансовая группа «Крокус» использует схемы привлечения денег и кредитования, похожие на те, которыми пользовалась компания «ДревПром», признанная финансовой пирамидой.

Продукты группы — микрокредитование и «софинансирование» кредитов.

На самом деле происходит следующее:

• клиент относит деньги в фирму;
• крокус делает не более трех платежей в банке и исчезает вместе с денежными средствами;
• банк подает в суд на заемщика и отсуживает у него все, что получено за счет роста процентов и пени.

Суть схемы в том, что клиентам предлагают погасить заем за определенный процент (24-81 %), в зависимости от суммы долга и срока действия кредита.

• Финансовая группа НБФ пирамида

Компания «НБФ» носит название «Независимость бизнеса» и привлекает деньги инвесторов под 60 % годовых. Состоит «НБФ» из двух частей: микрофинансовой организации и коллекторского агентства.

Деньги в компанию привлекаются через договор займа на свое коллекторское агентство.

Решение о том, инвестировать или нет в какой-то конкретный проект, каждый из нас принимает сам!

Оцените статью -