Главная » Монеты » Секреты торговли на бирже — как научится торговать на бирже. Открытые ПИФы УК «Райффайзен Капитал» — Райффайзен облигации Особенности инвестирования в ПИФы «Райффайзен Капитал»

Секреты торговли на бирже — как научится торговать на бирже. Открытые ПИФы УК «Райффайзен Капитал» — Райффайзен облигации Особенности инвестирования в ПИФы «Райффайзен Капитал»

Доброго времени суток, Уважаемые читатели и подписчики блога об инвестициях!

Еще в середине лета, после того как стал показывать результаты по , пообещал Вам рассказать об этом виде инвестиций, а конкретно, об инструменте из моего портфеля — открытом ПИФе Райффайзен облигации , который находится под управлением УК «Райффайзен Капитал» .

В одном из отчетов мне задали вопрос о том, как я рассчитываю доходность по облигациям, ведь если напрямую инвестировать в облигации, то это получается не особо просто, нужно связываться с купонами, погашениями и т.п. Все по тому, что существуют и доходность по ним считается по разному.

Так вот, чтобы не обременять себя всеми этими тонкостями и дополнительными мониторингами, я, как предпочитающий , подобрал для себя ПИФ Райффайзен Капитала, тем более что для облигации обязательно должны находиться в портфеле на ровне с акциями, как в качестве самостоятельного инвестиционного инструмента, так и для снижения рисков при вложениях в ценные бумаги.

Если говорить о прямом инвестировании в облигации, то нельзя не отметить тот момент, что облигации являются менее рискованными (а соответственно и менее ликвидными) по сравнению с .

Вернемся к обсуждению продукта управляющей компании «Райффайзен Капитал» — ПИФу Райффайзен Облигации:

Основная информация о фонде:

В данном открытом ПИФе основные вложения и распределения приходятся на доли долговых обязательств (облигаций) Правительства РФ, субъектов РФ и основных Российских компаний, так называемых голубых фишек и небольшой долей акций иностранных компаний. Главная стратегия управления облигационным фондом направлена на сохранение капитала в условиях официальной инфляции.

Управление фондом происходит посредством инвестирования в долговые инструменты с умеренной доходностью, превышающей средние ставки по банковским депозитам и при этом отличающихся повышенным уровнем надежности.

Структура портфеля:

Инвестирование осуществляется согласно тарифного плана:

— приобретение пая может происходить в любое время, при этом стоимость пая определяется ежедневно;

— минимальная планка инвестиций 15 тыс. руб для первого приобретения, а далее планка снижается до 3 тыс. руб, т.е последующие покупки можно осуществлять от 3 тыс. руб.

— если изучать условия инвестирования на сайте Райффайзен Капитал, то для покупки облигационных паев рекомендован срок инвестирования более 1 года и вот почему:

при погашении паев существует комиссия и чем больше срок инвестирования, тем выгоднее погашение:

1) при погашении до 182-х дней взимается комиссия 2%

2) от 182-х дней до 365-ти дней включительно — 1%

3) после 365 дней не взимается.

На время подготовки материала доходность фонда Райффайзен облигации выглядит следующим образом:

На графике, который можно просматривать на разных временных отрезках, установив нужный либо в низу в календаре, либо сдвигая вправо-влево рычажок (все отметил и показал стрелками) наглядно видно как изменялись доходность фонда и объем инвестируемых средств.

График прироста не идеален и это вполне свойственно для инвестиций без фиксированной прибыльности. Не смотря на просадки общий тренд держится положительным, хотя спад всегда смущает часть инвесторов и видно насколько снизился капитал фонда после нестабильной ситуации.

Многие психологически не переносят минусов, но, зачастую, это позволяет извлекать большую прибыль именно в такие моменты при пополнении средств на просадке.

Конечно не факт что как только добавишь средства сразу начнется рост, возможно снижение продолжиться, но рано или поздно отскок произойдет и можно будет зафиксировать дополнительную прибыль от вложений в инструмент. Именно такой наглядный пример (и он практически идеальный), нарисовался на графике прироста облигационного ПИФа.

в информационных разделах можно изучить:

— отчетность, где в формате PDF предоставляются отчеты по фонду за разные периоды, справки о стоимостях активов фонда, балансы и пояснительные записки к этим документам;

— документацию по фонду: тарифы, правила доверительного управления, отслеживать возможные изменения в документации;

— а также воспользоваться инвестиционным калькулятором, который поможет сориентироваться по доходности прошлых периодов:

Для начала необходимо выбрать вид ПИФа, установить даты и нажать рассчитать или просмотреть динамику на графике.

Также, в линейке ПИФов Райффайзен Капитала существуют разные открытые фонды и, в будущем, инвестор имеет право обменять один пай на другой (кроме ИПИФ товарного рынка «Райффайзен — Драгоценные металлы») или инвестировать в разные предварительно изучив их историю:

Приобретать паи УК Райффайзен Капитал можно через ближайшие отделения Райффайзен Банка, для этого достаточно прийти с паспортом и денежными средствами, а уже там пройти все формальности (заполнить формы заявлений, анкеты), а после всего останется регулярно следить за выбранным инвестиционным инструментом и каждую неделю просматривать результаты через интернет в личном кабинете и фиксировать его .

Что касается уплаты налогов на прибыль, то здесь как и при инвестировании в акции через брокера:

При извлечении прибыли от инвестирования в паи, доходы должны облагаться налогом на доходы физ.лиц в соответствии с Налоговым кодексом РФ. При этом УК Райффайзен Капитал имеет статус налогового агента для физических лиц, инвестирующих в паи и согласно статьям НК РФ 214.1 и 226 гл.26 после погашения паев обязана рассчитать, удержать и выплатить налог (НДФЛ) в бюджет.

Налоговые ставки на текущий момент составляют:

1) 13% для налоговых резидентов РФ;

2) 30% для налоговых не резидентов РФ.

По завершению налогового периода УК Райффайзен Капитал обязана предоставить инвестору справку о доходах, если ему понадобиться таковая и он оформит письменный запрос.

Если пайщиком является не физическое лицо, а предприятие, т.е. лицо юридическое, то все операции по начислению и уплате налогов осуществляются самостоятельно. Налоговая ставка при этом будет 20%, что соответствует Налоговому Кодексу РФ ст. 284 п.1 и она будет одинаковой как для предприятий резидентов РФ, так и для тех у кого нет представительства в России (ст. 284, 306-311 Налогового кодекса РФ).

При обмене паев операции не облагаются налогами.

Не смотря на небольшие риски при инвестировании в облигационные фонды, тем не менее они сохраняются и в этом пункте хотелось бы напомнить и дать ссылку на статью на блоге, которую я регулярно рекомендую к прочтению, а также сделал скрин с сайта УК Райффайзен Капитал, где подробно прописаны возможные риски:

На этом можно завершить сегодняшний обзор и хотелось бы пожелать, чтобы все инструменты в Вашем портфеле оставались в положительном тренде, а риски были минимальны.

Всем Удачи и Прибыли!

******************************************************************************************************************

С 1 октября 2007 года УК «Райффайзен Капитал» предлагает клиентам Райффайзенбанка и Импэксбанка новые инвестиционные продукты и начинает формирование шести фондов: «Райффайзен-Потребительский сектор»; «Райффайзен-Сырьевой сектор»; «Райффайзен-Электроэнергетика»; «Райффайзен-Телекоммуникации»; «Райффайзен-Индекс ММВБ»; «Райффайзен - Корпоративные инвестиции». Первые пять фондов разработаны для частных инвесторов, а «Райффайзен - Корпоративные инвестиции» - для корпоративных клиентов. В основу фондов заложены либо отраслевая принадлежность компаний, либо их индексные показатели на Московской межбанковской валютной бирже.

Согласно правилам фондов на этапе формирования первоначальный взнос должен составлять не менее 300 000 рублей для розничных фондов и 1 млн рублей для корпоративного фонда. Все фонды считаются сформированными при достижении стоимости чистых активов в размере 10 млн рублей до 28 декабря 2007 года включительно.

Роман Воробьев, руководитель дирекции обслуживания частных лиц ЗАО «Райффайзенбанк Австрия» подчеркнул: «Управляющая компания „Райффайзен Капитал“ активно развивает направление инвестиционных продуктов как для корпоративных, так и для частных инвесторов. Мы уверены, что новые открытые паевые инвестиционные фонды являются отличным инструментом для инвестирования денежных средств и помогут клиентам Райффайзенбанка и Импэксбанка найти наиболее оптимальный и выгодный вариант для своих вложений».

Павел Гурин, заместитель председателя правления ЗАО «Райффайзенбанк Австрия», руководитель дирекции обслуживания и финансирования корпоративных клиентов отметил: «В условиях общего развития российской экономики на рынке наблюдается тенденция увеличения интереса к инвестиционным продуктам как со стороны частных клиентов, так и компаний. Отвечая потребностям клиентов, мы рады предложить нашим партнерам новый продукт в линейке услуг для корпоративных клиентов, который позволит им наиболее выгодно распорядиться собственными средствами».

ОПИФ «Райффайзен - потребительский сектор» поможет клиентам получить доход от инвестирования в акции компаний, ориентированных на быстрорастущий внутренний спрос российской экономики. В данный Фонд включены акции розничных торговых сетей, компаний, занимающихся производством товаров народного потребления, а также организаций, которые предоставляют транспортные, финансовые и страховые услуги.

ОПИФ «Райффайзен - электроэнергетика» ориентирован на получение долгосрочного дохода за счет использования потенциала развития одной из базовых и самых недооцененных на сегодняшний момент отраслей экономики - энергетической. Фонд представляет пайщикам возможность получить доход от инвестирования в акции компаний энергетического сектора, осуществляющих генерацию, передачу и сбыт электроэнергии.

ОПИФ ««Райффайзен - телекоммуникации» разработан для тех клиентов, которые намерены инвестировать в высокие технологии с целью получения дохода от вложений в наиболее динамично развивающуюся отрасль - телекоммуникации и связь. К данной отрасли относятся как сотовые операторы, предоставляющие услуги мобильной связи, так и операторы фиксированной связи, предоставляющие услуги местной, междугородной и международной связи через кабельные системы.

ОПИФ «Райффайзен - сырьевой сектор» предоставляет клиентам возможность получить доход от инвестирования в акции сырьевых компаний, преимущественно нефтегазового сектора, осуществляющих добычу, переработку, транспортировку и экспорт нефти и газа, а также металлургического сектора. Данные отрасли традиционно были одними из основ российской экономики и в настоящее время переживают период активного развития.

В основу формирования активов фонда ОПИФ «Райффайзен - Индекс ММВБ» положен Индекс ММВБ, главный расчетный индикатор состояния рынка акций на крупнейшей фондовой бирже России - «Московской межбанковской валютной бирже» (ММВБ). Основное достоинство такого Фонда для инвесторов заключается в его простоте. Стоимость пая изменяется вместе с Индексом, практически на ту же величину. В структуру расчета Индекса входят наиболее ликвидные акции, обращающиеся на российском фондовом рынке.

ОПИФ «Райффайзен - корпоративные инвестиции» создан специально для крупных корпоративных и институциональных инвесторов. Активы фонда инвестируются в государственные облигации и корпоративные облигации высокого кредитного качества. Такая инвестиционная стратегия позволяет диверсифицировать кредитный риск при соизмеримой доходности.

Покупку паев новых открытых паевых инвестиционных фондов возможно осуществить во всех отделениях и региональных филиалах Райффайзенбанка, а также во всех отделениях г. Москвы и центральных офисах региональных филиалов Импэксбанка. Полная информация о паевых фондах Управляющей компании «Райффайзен Капитал», а также адреса всех точек продаж размещены по ссылке: http://www.raiffeisen-capital.ru/rus/fonds/unit-investment-trust/index.wbp .

ООО»УК «Райффайзен Капитал» является дочерней структурой ЗАО «Райффайзенбанк Австрия». По состоянию на 1 июня 2007 года общий объем средств под управлением компании составляет более 5,5 млрд рублей, количество клиентов - более 9 тысяч. ООО «УК «Райффайзен Капитал» предлагает услуги паевых инвестиционных фондов и доверительного управления активами частных и корпоративных клиентов. Компания имеет рейтинг АА-, присвоенный агентством НАУФОР, и рейтинг А, присвоенный рейтинговым агентством «Эксперт».

ЗАО «Райффайзенбанк Австрия» и ОАО «ИМПЭКСБАНК» являются дочерними структурами Райффайзен Интернациональ Банк-Холдинг АГ (Райффайзен Интернациональ). В 2006 году Райффайзен Интернациональ приобрела 100% акций ОАО «ИМПЭКСБАНК». Вместе Райффайзенбанк и Импэксбанк образовывают крупнейшую банковскую группу с участием иностранного капитала в России, которая занимает 7-е место по размеру активов по результатам 1-го полугодия 2007 года («Интерфакс-ЦЭА»). По размеру корпоративного кредитного портфеля Группа Райффайзен занимает 6-е место по итогам 1-го полугодия 2007 года («Интерфакс-ЦЭА»). Согласно данным «Интерфакс-ЦЭА» вместе банки находятся на 4-м месте в России по объему частных депозитов и 5-м месте по объему кредитов для частных лиц по результатам 1-го полугодия 2007 года.

Райффайзен Интернациональ Банк-Холдинг АГ (Райффайзен Интернациональ) - холдинг, управляющий дочерними банками, лизинговыми компаниями и двумя представительствами на 18-ти рынках в Центральной и Восточной Европе. Около 12,7 миллионов клиентов обслуживаются в более чем 2 950 отделениях. Райффайзен Интернациональ является полностью консолидированной дочерней структурой Райффайзен Центральбанк Австрия АГ (РЦБ), владеющего 70 процентами обычных акций холдинга, остальные 30 процентов акций находятся в свободном обращении и торгуются на Венской Фондовой Бирже. РЦБ - головной банк Группы Райффайзен, крупнейшей банковской группы в Австрии, - является ведущим корпоративным и инвестиционным банком и лидирующим банком в Австрии.

София начала работу в УК «Райффайзен Капитал» в 2012 г. на позиции специалиста Отдела паевых инвестиционных фондов Управления продаж и маркетинга. С 2014 г. работала аналитиком, а с января 2019 г. – старшим аналитиком и покрывала все основные сектора российского рынка акций: нефтегаз, металлургия, ритейл, телекомы, финансы, электроэнергетика. Ранее работала в АО «Райффайзенбанк». София окончила Дальневосточный федеральный университет по специальности «Финансы» в 2008 г.

Участвует в программе CFA (кандидат 3-го уровня), имеет квалификационные аттестаты 1.0 и 5.0.

Показать все Скрыть

Обладает 12-ти летним опытом работы в области управления активами. К команде УК «Райффайзен Капитал» присоединился в апреле 2008 г., управляет секторными инвестиционными фондами. До прихода в компанию «Райффайзен Капитал» работал в УК «МДМ», где отвечал за формирование портфелей акций. По итогам 2010 г. и 2011 г. вошел в десятку лучших портфельных управляющих по версии РБК.Рейтинг. Получил степень бакалавра финансов в Унивеститете Штата Аляска, а так же степень магистра экономики в Финансовой Академии при Правительстве РФ.

Имеет квалификационные аттестаты ФСФР серий 1.0 и 5.0.

Показать все Скрыть

Присоединился к команде УК "Райффайзен Капитал" в 2011 г. в качестве аналитика по сектору электроэнергетики, с 2013 г. занимал позицию портфельного управляющего, в январе 2019 г. назначен начальником управления инвестиций. Окончил Московский Физико-Технический Институт в 2008 г., в 2010 г. окончил Российскую Экономическую Школу. Участвует в программе CFA (кандидат 3-го уровня), имеет аттестат ФСФР серии 1.

Станислав присоединился к компании УК "Райффайзен Капитал" в декабре 2018 года в качестве риск-менеджера, в июле 2019 г. назначен управляющим облигационными портфелями компании. Ранее работал специалистом кредитно-аналитического департамента Райффайзенбанка, а с 2013 по 2018 гг. – риск-менеджером в НПФ «Транснефть». Окончил РГУ нефти и газа в 2008 г, а в 2011 г. - Финансовый Университет при Правительстве РФ по специальности «Финансовые рынки».

Банк Райффайзен начал свое существование довольно давно. В Росси, в настоящее время открыто большое количество филиалов этой группы. Однако общество продолжает развиваться и сейчас есть дочернее предприятие, которое носит название УК Райффайзен Капитал .
Сама группа Райффайзен имеет довольно прочные позиции лидера на инвестиционном рынке. Так как компания является австралийской, то можно уверенно утверждать об нее международности. А вот дочернее предприятие открылось вначале двадцать первого века на территории России. Однако в учредителях этой компании находится сам банк.

Итак, Райффайзен Капитал готов предложить своим клиентам услуги по управлению паевыми активами. Также здесь же предлагается управление капиталом индивидуально. Также управление резервами нпф и средствами накоплений нпф. Тут же управляют активами страховой компании.
Организация имеет в своем распоряжении самую лучшую команду управления. Так же тут есть возможность воспользоваться системой по обмену опыта. Это позволяет специалистам из России использовать в своей работе новые методики по управлению инвестициями.

По оценкам специалистов Райффайзен Капитал имеет высокую надежность. То есть первого уровня. Таким образом, указывается стабильность. По мнению другой рейтинговой компании, организация обладает наивысшим уровнем надежности. Качество услуг очень высокое. Организация развивается благодаря большому опыту группы Райффайзен. Таким образом, на рынке инвестиций она является самой крупной. Кроме этого компания предлагает своим клиентам большое количество услуг, которые необходимы для управления активами. Также здесь опытно управляют возможными рисками. Все решения по поводу инвестиций принимаются согласно системе контроля, которая имеет в своей структуре много ступеней.

Группа Райффайзен имеет федеральную сеть, которая превышает две тысячи офисов. Огромное количество сотрудников работает на данных должностях. Если мерить знаменитость компании по ее состоянию в Австрии, то это подтвердит ее величину. Известно, что четверть от всей банковской доли страны приходится именно на эту группу. Компания не останавливается на достигнутом, и продолжает уверенно двигаться вперед, развиваясь и все больше увеличиваясь. Кроме банковских услуг компания предлагает помощь в осуществление слияния и поглощения компаний. Также тут занимаются финансированием строительных проектов, лизингом и ипотечным кредитованием.